洗錢罪典型案例展播⑥黃某耿、黃某賢、鄭某純洗錢案
中國人民銀行廣州分行 1周前
【涉金融詐騙洗錢罪簡介】
金融詐騙犯罪是洗錢罪的七類上游犯罪之一。依據(jù)《刑法》191條規(guī)定，洗錢罪是指為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，而提供資金賬戶的，或者將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的，或者通過轉(zhuǎn)賬或其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的，或者跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為。其中，金融詐騙犯罪包括集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪、有價(jià)證券詐騙罪、保險(xiǎn)詐騙罪等。
人民銀行廣州分行成功推動(dòng)涉金融詐騙洗錢案判決
----廣東揭陽黃某耿、黃某賢、鄭某純洗錢案
★案情簡介
自2020年4月起，黃某耿、黃某賢、鄭某純等3人通過向朱某立（另案處理）提供商家及支付寶賬戶的收款二維碼協(xié)助金融詐騙（信用卡詐騙）分子張某堅(jiān)、李某凱等人收取詐騙款項(xiàng)34,087元，轉(zhuǎn)還上游詐騙分子朱某立26,827元。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，黃某耿等3人明知是金融詐騙的所得，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，提供資金賬戶，其行為觸犯了《刑法》191條第一款第（一）項(xiàng)之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以洗錢罪追究其刑事責(zé)任。鑒于黃某耿等3人有自首、退還被害人款項(xiàng)并認(rèn)罪等情節(jié)，符合從輕處罰和從寬處理規(guī)定，黃某耿等3人同意使用簡易程序?qū)徖怼?/span>2020年12月31日，揭陽市榕城區(qū)人民法院依法判處黃某耿犯洗錢罪，有期徒刑十個(gè)月，并處罰金人民幣五千元；判處黃某賢犯洗錢罪，有期徒刑八個(gè)月，并處罰金人民幣三千元；判處鄭某純犯洗錢罪，有期徒刑七個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣二千元。
★洗錢的主要手法
（一）通過許諾給予轉(zhuǎn)賬比例利潤借用商家及個(gè)人收款二維碼。朱某立（另案處理）明知張某堅(jiān)、李某凱（兩人均另案處理）從事金融詐騙活動(dòng)，仍幫助尋找商家收款二維碼用于接收詐騙贓款，并許諾給予黃某耿、黃某賢、鄭某純等3人轉(zhuǎn)賬金額3%和2.5%的利潤作為回報(bào)，借用其商家和個(gè)人支付寶賬戶收款二維碼。黃某耿等3人明知以上人員從事金融詐騙活動(dòng)，仍向朱某立提供了自己經(jīng)營的兩家便利店商家二維碼及個(gè)人支付寶二維碼，在收款后扣除利潤并通過支付寶轉(zhuǎn)還朱某立。
（二）通過商家賬戶收款轉(zhuǎn)移到其他指定賬戶。朱某立在接收黃某耿、黃某賢、鄭某純等3人轉(zhuǎn)還的詐騙收款后，扣除利潤并將剩余收款轉(zhuǎn)到張某堅(jiān)、李某凱指定賬戶，完成洗錢活動(dòng)。
圖：廣東揭陽黃某耿、黃某賢、鄭某純洗錢案
★案件適用簡易程序
我國《刑事訴訟法》第214條規(guī)定，基層人民法院管轄的案件，符合下列條件的，可以適用簡易程序?qū)徟校阂皇前讣聦?shí)清楚、證據(jù)充分的；二是被告人承認(rèn)自己所犯罪行，對(duì)指控的犯罪事實(shí)沒有異議的；三是被告人對(duì)適用簡易程序沒有異議的。人民檢察院在提起公訴的時(shí)候，可以建議人民法院適用簡易程序。黃某耿、黃某賢、鄭某純涉金融詐騙洗錢案犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)充分、案情簡單、被告人承認(rèn)自己所犯罪行、爭議不大，有自首、退還被害人款項(xiàng)并認(rèn)罪等情節(jié)，符合從輕處罰和從寬處理規(guī)定。揭陽市榕城區(qū)人民法院采用了較普通程序相對(duì)簡化的訴訟程序，提高了辦案效率，減輕了當(dāng)事人的訟累，節(jié)約了司法系統(tǒng)資源，對(duì)提高洗錢入罪判決效率起到積極作用：一是實(shí)現(xiàn)了公正與效率的有機(jī)統(tǒng)一。二是正確理解現(xiàn)行法律法規(guī)有關(guān)刑事簡易程序的適用范圍、適用條件等規(guī)定和相關(guān)司法解釋，有利于保障刑事案件簡易程序應(yīng)有效能的充分發(fā)揮。三是迅速審結(jié)較為簡單、輕微的洗錢案件，將洗錢犯罪分子繩之以法，能起到強(qiáng)大的震懾作用。
★多方合力推進(jìn)洗錢入罪
（一）公安部門發(fā)揮的職能作用。揭陽市公安局榕城分局從被害人陳述、微信聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄、資金交易流水、犯罪嫌疑人供述等多方面發(fā)力，有效證明洗錢犯罪嫌疑人的“明知”主觀故意及確切洗錢數(shù)額，為后續(xù)司法機(jī)關(guān)推動(dòng)洗錢入罪提供充足的證據(jù)基礎(chǔ)。
（二）人民銀行發(fā)揮的職能作用。人民銀行揭陽市中心支行全面貫徹落實(shí)上級(jí)行關(guān)于洗錢入罪工作的重要批示精神，主動(dòng)加強(qiáng)與轄區(qū)司法部門的協(xié)作配合，邀請(qǐng)辦案部門參加廣州分行舉辦的推動(dòng)洗錢入罪工作培訓(xùn)會(huì)，以廣州分行《推動(dòng)洗錢罪判決工作指引》普及洗錢入罪判決知識(shí)，形成打擊和預(yù)防洗錢犯罪強(qiáng)大工作合力。
（三）檢察部門發(fā)揮的職能作用。揭陽市檢察院在工作中發(fā)現(xiàn)黃某耿等3人以犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪起訴案情符合洗錢入罪條件，指導(dǎo)揭陽市榕城區(qū)檢察院以洗錢罪變更起訴，有效打擊了轄區(qū)洗錢及涉詐上游犯罪。
★案例評(píng)析
該洗錢案件發(fā)生在《刑法修正案（十一）》實(shí)施之前，在洗錢罪“明知”的主觀構(gòu)成要件認(rèn)定方面，審理法院認(rèn)定，被告人對(duì)金融詐騙犯罪行為是明知的，參與對(duì)涉案資金的掩飾、隱瞞，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)洗錢罪之刑事責(zé)任。鑒于黃某耿等3人有自首、退還被害人款項(xiàng)并認(rèn)罪等情節(jié)，符合適用簡易程序?qū)徖?，?shí)現(xiàn)了刑事案件的繁簡分流，減輕了訴訟當(dāng)事人的訴訟負(fù)擔(dān)，提高了案件審判效率。人民銀行作為反洗錢行政主管部門，將繼續(xù)深化同司法部門的合作，積極發(fā)揮金融情報(bào)職能作用和資金分析優(yōu)勢(shì)，協(xié)助辦案部門精準(zhǔn)識(shí)別各類洗錢手段和配合提供洗錢犯罪證據(jù)，形成防范和打擊洗錢犯罪的工作合力，推動(dòng)提高轄區(qū)洗錢入罪判決效率，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融管理秩序。
