洗錢罪案例展播⑧張某強(qiáng)、張某蘭毒品自洗錢案
【“自洗錢”簡介】
2021年3月1日生效施行的《刑法修正案（十一）》對(duì)洗錢罪作了修改，明確將“自洗錢”入罪，新增“自洗錢”行為構(gòu)成洗錢罪的規(guī)定。上游犯罪分子實(shí)施上游犯罪后，掩飾、隱瞞犯罪所得來源和性質(zhì)的，不再作為后續(xù)處理贓款的行為被上游犯罪吸收，而是單獨(dú)構(gòu)成洗錢罪，加大了對(duì)從洗錢犯罪中獲益最大的上游犯罪本犯的處罰力度。最高人民檢察院正在會(huì)同最高人民法院研究修改“洗錢罪”、“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”的司法解釋，對(duì)長期存在的法律適用難點(diǎn)和爭(zhēng)議點(diǎn)予以明確，對(duì)不適應(yīng)執(zhí)法司法實(shí)際情況的部分規(guī)定進(jìn)行調(diào)整。
“自洗錢”入罪是刑法對(duì)洗錢犯罪作出的重大調(diào)整，新近實(shí)施的《刑法修正案(十一)》是對(duì)洗錢罪罪名設(shè)立以來的第三次修訂,涉及自洗錢、行為方式、“明知”要件和罰金刑等問題,特別是將自洗錢入罪,這是我國通過刑法修正案的立法模式對(duì)洗錢罪進(jìn)行歷次修訂過程中的最大“亮點(diǎn)”,突破了傳統(tǒng)刑法的期待可能性理論（事后不可罰），體現(xiàn)出與時(shí)俱進(jìn)和合理調(diào)整的刑事立法立場(chǎng),是我國反洗錢刑事法律規(guī)制中的重大進(jìn)步。
人民銀行廣州分行成功推動(dòng)
廣東省首例“自洗錢”案件判決
——廣東惠州張某強(qiáng)、
張某蘭毒品自洗錢案
★案情簡介
張某強(qiáng)于2019年開始多次以販賣為目的向他人購買含毒品成份的“咳寶”藥水，自行用白開水和“咳寶”藥水進(jìn)行勾兌后裝入空瓶子販賣牟利。2019年1月1日至2021年4月24日期間，張某強(qiáng)及其妻子張某蘭多次向賴某某、陳某某、徐某某、方某某、吳某某、胡某某等吸毒人員販賣上述藥水，并通過張某強(qiáng)微信賬戶收取毒資，然后張某強(qiáng)通過微信提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬等方式，將販賣毒品的非法所得多次轉(zhuǎn)至其名下銀行卡賬戶及妻子張某蘭名下微信、銀行卡賬戶內(nèi)，再交由妻子張某蘭通過定期存款、購買理財(cái)產(chǎn)品等方式，掩飾、隱瞞毒品犯罪所得的來源和性質(zhì)。
圖片來源：廣東省惠州市人民檢察院
2021年9月14日，廣東省惠州市惠陽區(qū)人民法院以販賣毒品罪、洗錢罪，判處張某強(qiáng)、張某蘭有期徒刑四年、二年六個(gè)月，并處罰金人民幣九萬六千元、八萬元。繼續(xù)追繳二人犯罪所得，繳獲的毒品等予以沒收，由扣押機(jī)關(guān)依法銷毀。
★洗錢的主要手法
（一）利用微信賬戶接收毒資。2019年1月1日至2021年4月24日期間，張某強(qiáng)利用其微信賬戶共接收毒資92.48萬元，其中2021年3月1日至2021年4月24日期間共接收微信賬戶轉(zhuǎn)入的毒資共計(jì)9.6萬元人民幣；張某蘭利用其微信賬戶在2019年1月1日至2021年4月24日期間接收毒資0.21萬元。
（二）采取分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出方式轉(zhuǎn)移非法所得。張某強(qiáng)、張某蘭微信賬戶資金來源主要是賴某某、陳某某等吸毒人員的微信賬戶或銀行賬戶，吸毒人員銀行賬戶交易的單筆金額是150元或300元的整數(shù)倍；銀行賬戶交易在夜間活躍度較高；銀行賬戶開立地區(qū)、主要交易地區(qū)是涉毒高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)。
在接收一定資金（1-2萬元）后，張某強(qiáng)、張某蘭通過提現(xiàn)或者轉(zhuǎn)賬方式劃轉(zhuǎn)至兩人的銀行賬戶。
（三）通過銀行轉(zhuǎn)賬、定期存款、購買理財(cái)?shù)确绞窖陲棥㈦[瞞販毒所得。張某強(qiáng)通過微信賬戶收取的毒資，有67萬元通過微信提現(xiàn)、銀行及支付寶轉(zhuǎn)賬等方式過渡到張某蘭銀行賬戶，其中4萬元分二次提現(xiàn)到銀行卡后與之前毒資合計(jì)11萬元被存入定期，隨即張某蘭將部分非法所得資金、定期存款到期資金、理財(cái)贖回資金等一同用于購買銀行理財(cái)產(chǎn)品。如張某蘭在2021年4月1日，將流入毒資1萬元，連同之前的定期存款到期資金、到期理財(cái)產(chǎn)品贖回資金，用于購買另一理財(cái)產(chǎn)品，合計(jì)金額300000元。
★多方合力推進(jìn)自洗錢
（一）人民銀行構(gòu)建跨部門長效合作機(jī)制，積極協(xié)調(diào)多方研判案件線索。在人民銀行廣州分行指導(dǎo)下，人民銀行惠州中支與惠州市公安局簽訂聯(lián)合打擊毒品犯罪和洗錢犯罪合作備忘錄，互設(shè)培訓(xùn)講堂，開展聯(lián)學(xué)共建，明確毒品洗錢罪偵查的重點(diǎn)突破方向。同時(shí)，通過深入開展反洗錢調(diào)查，針對(duì)案件線索多次組織“檢警銀”三方聯(lián)合研判，緊扣《刑法修正案（十一）》正式生效時(shí)間節(jié)點(diǎn)，對(duì)該案中“自洗錢”認(rèn)定、證據(jù)收集等進(jìn)行充分溝通，形成洗錢犯罪資金分析報(bào)告，有力支撐案件偵查、起訴、判決。
（二）金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)移交涉毒案件線索，有效發(fā)揮金融情報(bào)職能。人民銀行廣州分行通過對(duì)轄區(qū)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)開展“一對(duì)一”指導(dǎo)等方式，著力強(qiáng)化轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)資金監(jiān)測(cè)分析能力。本案中，轄區(qū)某銀行機(jī)構(gòu)在日常監(jiān)測(cè)中有效發(fā)現(xiàn)該涉毒案件的可疑交易線索，與人民銀行反洗錢部門共同分析后認(rèn)為該線索涉毒洗錢指向性明確，隨后即通過人民銀行及時(shí)移交至公安機(jī)關(guān)，為案件偵破爭(zhēng)取了寶貴時(shí)間。
（三）公安機(jī)關(guān)迅速開展偵查，牢牢鎖定“自洗錢”證據(jù)鏈條。公安機(jī)關(guān)在收到該可疑線索后主動(dòng)出擊，立即對(duì)張某強(qiáng)等開展立案?jìng)刹?。在涉毒調(diào)查中發(fā)現(xiàn)其同時(shí)具有“自洗錢”行為時(shí)，與人民銀行一同開展涉案賬戶資金調(diào)查，通過資金分析、交易記錄查閱等厘清毒品犯罪嫌疑人“自洗錢”的主要手法和路徑，牢牢鎖定洗錢犯罪證據(jù)，并在案件偵破后，以犯罪嫌疑人涉嫌洗錢罪將案件移交至檢察機(jī)關(guān)審查起訴。
（四）檢察機(jī)關(guān)提前介入引導(dǎo)，不斷完善“自洗錢”證據(jù)體系。檢察機(jī)關(guān)以用足用好提前介入、引導(dǎo)偵查等職能為抓手，加大業(yè)務(wù)指導(dǎo)，持續(xù)發(fā)揮檢察一體化優(yōu)勢(shì)和審前主導(dǎo)、能動(dòng)司法作用，牽頭組織召開市區(qū)兩級(jí)檢察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)以及人民銀行等相關(guān)部門的聯(lián)席會(huì)議，還通過口頭、書面提出偵查意見等形式，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，不斷完善證據(jù)體系。
★案例評(píng)析
該毒品案件是全省首例“自洗錢”案件?！缎谭ㄐ拚福ㄊ唬氛缴┬泻螅?/span>“自洗錢”行為單獨(dú)構(gòu)成洗錢罪，增大司法機(jī)關(guān)的調(diào)查、追贓力度，直接威懾所有洗錢行為參與方，對(duì)于打擊洗錢罪上游犯罪，從根源預(yù)防、懲治洗錢犯罪起到重要作用。“檢警銀”三方部門遵循加大對(duì)洗錢犯罪懲治力度的立法原意，強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，加強(qiáng)檢警銀互動(dòng)，牢牢坐實(shí)洗錢犯罪證據(jù)，最終掃清了自洗錢入罪“路障”，切實(shí)彰顯了打擊洗錢犯罪的決心和質(zhì)效，為持續(xù)服務(wù)保障全省金融安全和經(jīng)濟(jì)發(fā)展，邁出了具有里程碑意義的關(guān)鍵一步。
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