洗錢案例：嫌疑人拒不配合調(diào)查，銀行賬戶“說”出真相
巨額非法集資所得流向不明，涉嫌洗錢的犯罪嫌疑人卻三緘其口，堅(jiān)稱“不知情”。檢察官經(jīng)過抽絲剝繭、深挖細(xì)查，最終依法追訴3名洗錢犯。近日，經(jīng)上海市浦東新區(qū)檢察院提起公訴，法院以洗錢罪判處被告人葛某有期徒刑九個(gè)月，被告人黃某甲有期徒刑一年，緩刑一年，被告人黃某乙有期徒刑十個(gè)月。
2022年7月，浦東新區(qū)檢察院受理了一起非法吸收公眾存款、集資詐騙案。在上游非法集資案中，付某與趙某（均已判決）伙同他人先后成立投資公司，在未取得國家相關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，通過電視廣告、客戶見面會(huì)、口口相傳等方式公開宣傳，以虛構(gòu)公司持有銀行承兌匯票、銷售理財(cái)產(chǎn)品等方式，向社會(huì)不特定公眾非法募集資金，涉案金額巨大。
巨額的非法集資所得都流向何處？起初，上海某會(huì)計(jì)師事務(wù)所提供的司法鑒定審計(jì)報(bào)告只顯示了涉案公司及犯罪嫌疑人相關(guān)銀行賬戶的資金流入情況。檢察官注意到，其中多次出現(xiàn)幾個(gè)固定銀行賬戶的單筆大額交易。于是，檢察官要求審計(jì)單位著重統(tǒng)計(jì)這些銀行賬戶的資金情況，緊扣資金流出、回流兩個(gè)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，分析資金走向，形成完整的資金流向圖。
由此，這些銀行賬戶背后的3人浮出水面。他們分別是付某的前妻葛某、趙某的妻子黃某甲以及親戚黃某乙。審計(jì)單位再次提供的資金流向圖清晰顯示，3人的幾張涉案銀行卡接收了幾百萬元到幾千萬元不等的資金，后全部轉(zhuǎn)出到該案的關(guān)聯(lián)人或關(guān)聯(lián)公司賬戶。
但葛某等3人到案后，以“不清楚公司做什么業(yè)務(wù)”“不清楚銀行卡借出后作何使用”“不知道卡里的錢是怎么來的”等理由，拒不承認(rèn)涉嫌洗錢罪。面對這一情況，檢察官一方面繼續(xù)對3人釋法說理，另一方面積極尋找其他突破口。
針對葛某的“與付某感情破裂，已經(jīng)離婚”“不知道付某公司經(jīng)營情況”“銀行卡中流入資金為付某轉(zhuǎn)來的撫養(yǎng)費(fèi)”等辯解，檢察官以查明的事實(shí)戳穿了她的謊言。首先，二人離婚恰逢付某的投資公司爆雷前夕，時(shí)間節(jié)點(diǎn)過于巧合。且公安辦案人員證明，付某被捕時(shí)第一反應(yīng)是電話通知葛某；其次，付某公司的財(cái)務(wù)人員在證言中提到，“葛某曾多次于經(jīng)營時(shí)間出現(xiàn)在付某公司”，可見葛某對付某公司基本經(jīng)營模式不知情的辯解并不可信。此外，檢察機(jī)關(guān)要求公安機(jī)關(guān)查明涉案銀行卡的開戶情況。經(jīng)查，涉案銀行卡由葛某開戶，且在付某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被刑事拘留期間，該銀行卡仍有多筆轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)交易記錄。
一系列證據(jù)擺在面前，葛某最終在審查起訴階段如實(shí)供述，自己明知付某從事非法集資業(yè)務(wù)，仍提供個(gè)人銀行賬戶給付某及其經(jīng)營的公司使用，幫助轉(zhuǎn)移非法募集的資金400余萬元。
在檢察官不斷耐心地釋法說理下，面對銀行開戶證明、資金交易記錄等證據(jù)，黃某甲與黃某乙最終也如實(shí)供述，二人分別為趙某及其經(jīng)營的公司轉(zhuǎn)移非法募集的資金2000余萬元、3900余萬元。
來源 | 檢察日報(bào)、浦東檢察、上海檢察
作者 | 王暢
