反洗錢領(lǐng)域掃黑除惡知識
黑惡勢力為掩蓋其犯罪所得的真實來源和存在，會通過各種手段使其錢財來源合法化，即進行洗錢。洗錢途徑主要涉足毒品走私、賭場娛樂、高利放貸、暴力討債、地下錢莊、非法集資、非法傳銷、網(wǎng)絡(luò)炒匯、貸款詐騙、建筑安裝、交通運輸、礦產(chǎn)資源、漁業(yè)捕撈等行業(yè)領(lǐng)域。
黑惡勢力犯罪新特征
1. 公司化特征明顯。一些涉黑組織實行企業(yè)化管理，用合法形式掩護違法犯罪活動。
2. 發(fā)展周期縮短。從這次專項斗爭情況看，打掉的黑惡團伙與以前相比發(fā)展周期明顯縮短。
3. “軟暴力”成為常態(tài)。為了逃避打擊，黑惡團伙摒棄了公開的暴力手段，往往采取一些恐嚇、滋擾、跟蹤、堵鎖眼、潑糞噴漆等等軟暴力手段。
4. 向金融領(lǐng)域發(fā)展迅猛。專項斗爭打掉的涉黑組織中，很多涉及高利放貸、“套路貸”和暴力討債等活動。
5. 從線下向網(wǎng)上蔓延。新型“套路貸”團伙利用多個網(wǎng)貸平臺進行高利放貸，受害人遍布全國。
6. 經(jīng)濟實力明顯增長。一些涉黑組織的資產(chǎn)超過了億元，甚至數(shù)十億元，拉攏腐蝕的能力增強。
反洗錢領(lǐng)域主要打擊對象
一、套路貸
“套路貸”是指以民間借貸為幌子，騙取受害人簽訂虛高借款合同、陰陽借款合同或者房產(chǎn)抵押合同等明顯不利于受害人的合同，通過虛增債務(wù)、制造銀行流水痕跡、肆意認定違法、脅迫逼債、虛假訴訟等各種套路、手段，非法侵占財物。套路貸犯罪是近年來出現(xiàn)的新型侵財類犯罪，其具有隱蔽性強、危害性大等特點，嚴重侵害被害人財產(chǎn)權(quán)、人身權(quán)，極大危害公共秩序、擾亂金融管理秩序和妨害司法公正，是“掃黑除惡”專項斗爭13類打擊重點之一。
二、校園貸
“校園貸”又稱大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)借貸，主要指一些面向在校大學(xué)生并在網(wǎng)上實現(xiàn)借貸業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)貸款平臺。 近年來，校園貸濫發(fā)高利貸、暴力催收、裸條貸款等違法頻發(fā)，嚴重侵犯了學(xué)生的合法權(quán)益。多地大學(xué)生因無力償還借款，導(dǎo)致“跳樓”“自殺”“跑路”等悲劇屢屢上演。
三、非法集資
“非法集資”指法人、其他組織或者個人，未經(jīng)政府監(jiān)管部門批準(zhǔn)，向社會公眾（包括單位和個人）宣傳，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報，向社會公眾募集資金的行為。個人非法吸收資金20萬元以上，或者對象30人以上，或者造成直接損失10萬元以上；企業(yè)非法吸收資金100萬元以上，或者對象150人以上，或者造成直接損失50萬元以上的，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，最高可判10年有期徒刑。以非法占有為目的，使用詐騙方法非法吸收資金的，構(gòu)成集資詐騙罪，最高可判無期徒刑。
四、非法證券期貨活動
非法證券期貨活動是指未經(jīng)批準(zhǔn)從事依法應(yīng)由證券監(jiān)督管理部門或國務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)或批準(zhǔn)，應(yīng)受法定監(jiān)督的證券發(fā)行和經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)的活動。
